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養(yǎng)老FOF市場開閘已滿五年,但從數(shù)據(jù)上看,養(yǎng)老FOF的Y份額給其帶來的增量仍然有限。銷售渠道和投資者需求是養(yǎng)老FOF發(fā)展的兩大制約因素,同時其知名度方面也處于劣勢。然而,養(yǎng)老FOF具有穩(wěn)定性和可預期性,且適合長期投資,因此仍是養(yǎng)老資金長期持有的不二選擇。
Y份額規(guī)模增量有限,個人養(yǎng)老金制度的推進并未給養(yǎng)老FOF帶來爆發(fā)性增長,其發(fā)展仍需時日。銷售渠道和投資者需求是養(yǎng)老FOF發(fā)展的兩大制約因素。渠道方面,應提高稅延額度的限制,為Y份額爭取更多潛在資金的流入;客戶方面,養(yǎng)老FOF的投研應根據(jù)本土市場的特點進行調(diào)整,探索配置主動基金的有效方法,并精準刻畫養(yǎng)老客戶畫像,對客戶進行分層管理。
養(yǎng)老FOF具有穩(wěn)定性和可預期性,適合長期投資,且權益類資產(chǎn)更適合作為個人養(yǎng)老金長期投資的選擇。養(yǎng)老基金之間存在差異,養(yǎng)老FOF應該能夠滿足投資者獲取股票市場平均收益水平的需求,從而實現(xiàn)保值增值。
推廣層面,可以嘗試走進企業(yè)開展相關養(yǎng)老投教;投教層面,需要精準刻畫養(yǎng)老客戶畫像,對客戶進行分層管理。在知名度方面,要結合本土市場特點,推廣養(yǎng)老FOF。
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