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瑞士最高刑事法庭周一對(duì)瑞信因涉嫌幫毒販洗錢一案作出裁決，瑞信成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。瑞信發(fā)表聲明表示不服，將對(duì)該裁決提起上訴。今年2月，曾以嚴(yán)格的保密制度聞名全球的瑞士銀行業(yè)爆出大事件，瑞士第二大銀行瑞士信貸(瑞信)逾1.8萬個(gè)被泄露的賬戶信息顯示，該行的客戶包括保加利亞毒品走私團(tuán)伙頭目埃韋林·巴內(nèi)夫及多名成員。隨即，瑞信因涉嫌幫毒販洗錢被檢察機(jī)關(guān)起訴。

時(shí)隔4個(gè)月，當(dāng)?shù)貢r(shí)間6月27日周一下午，瑞士最高刑事法庭就此刑事訴訟案件做出判決，認(rèn)定瑞信未能充分監(jiān)控銀行賬戶、確保符合反洗錢規(guī)定，因此讓上述販毒團(tuán)伙可能在2007年7月到2008年12月間利用該行洗錢。瑞信成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。

涉案的前瑞信客戶關(guān)系經(jīng)理被裁定洗錢罪名成立，入獄20個(gè)月，緩期執(zhí)行；而瑞信也面臨200萬瑞郎(210萬美元)的罰款，法院還命令其向瑞士政府支付約1900萬瑞郎(2000萬美元)的賠償——等值于因瑞信內(nèi)部缺陷可能政府無法追回的洗錢金額。

此前，瑞信在發(fā)給媒體的聲明中稱檢方指控“毫無根據(jù)”，表示相信涉案前員工“無辜”，“將在法庭上堅(jiān)決捍衛(wèi)清白”。同時(shí)，媒體報(bào)道稱涉案前員工曾于2009年被警方短暫拘留，并于2010年離職，當(dāng)時(shí)其被控幫助毒販隱匿贓款來源。

而根據(jù)瑞士檢察機(jī)關(guān)披露的調(diào)查報(bào)告，這名瑞信前客戶經(jīng)理曾通過背對(duì)背信用證(Back to back credit)的方式，將約1600萬瑞士法郎的犯罪資金轉(zhuǎn)入合法流通渠道。這種方式以銀行作為中介，能夠有效避免客戶的最終買家與供應(yīng)商直接接觸。操作當(dāng)中，執(zhí)行人員一直在阻止對(duì)資金來源進(jìn)行識(shí)別，以及對(duì)犯罪資金進(jìn)行偵查和扣押，通過超1.4億瑞士法郎的金融交易，為犯罪集團(tuán)洗錢。

瑞信在本周一的一份聲明中表示，將對(duì)該決定提起上訴。瑞信認(rèn)為檢察機(jī)關(guān)在事件發(fā)生這么多年后才提起訴訟令人“震驚”，因?yàn)殍b于涉嫌的犯罪行為發(fā)生在2004-2008年。

瑞信正在不斷檢驗(yàn)反洗錢框架，并隨著時(shí)間的推演在不斷將之強(qiáng)化，以符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的變化。

檢察官是根據(jù)當(dāng)時(shí)并不適用的規(guī)則和原則來指控其罪行的，外部律師和顧問已經(jīng)審查了它的反洗錢系統(tǒng)，并發(fā)現(xiàn)其組織結(jié)構(gòu)在被調(diào)查期間是 "正確和適當(dāng)?shù)?。

毋庸置疑，無論上訴成功與否，這一判決是對(duì)瑞信聲譽(yù)的又一沉重打擊，近些年瑞信一直在努力應(yīng)對(duì)一系列丑聞，而且其今年或?qū)⒁驗(yàn)榱硗庖粋€(gè)案件第二次面臨刑事指控。華爾街見聞4月文章提及，瑞信的家族基金Archegos Capital Management爆倉事件令瑞信蒙受數(shù)十億美元損失，其創(chuàng)始人Bill Hwang被捕并被指欺詐、勒索、市場(chǎng)操縱等13項(xiàng)罪名。

年初至今其股價(jià)累計(jì)跌幅已超過40%，徘徊至其紀(jì)錄低點(diǎn)附近。本周二，瑞信將向投資者介紹今年其削減成本的計(jì)劃以彌補(bǔ)其相關(guān)業(yè)務(wù)部門持續(xù)下降的營收，瑞信此前表示在截止今年6月30日的三個(gè)月里，其預(yù)計(jì)將連續(xù)第三個(gè)季度出現(xiàn)虧損。

關(guān)鍵詞： 檢察機(jī)關(guān) 刑事法庭 刑事案件