近日，中國人民銀行石家莊中心支行發(fā)布行政處罰信息公示表，涉及多家支付機構(gòu)與相關(guān)負責(zé)人，其中有罰單“常客”，亦有“面生”的幾家支付機構(gòu)。
綜合來看，此次遭受處罰的支付機構(gòu)有上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司石家莊分公司（下稱“匯付支付”）、福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司河北分公司（下稱“星驛付”）、現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司河北分公司（下稱“現(xiàn)代金控”）、樂刷科技有限公司石家莊分公司（下稱“樂刷”）、聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司河北分公司（下稱“聯(lián)動優(yōu)勢”）、中付支付科技有限公司石家莊分公司（下稱“中付支付”）、開店寶支付服務(wù)有限公司河北分公司（下稱“開店寶支付”）、北京暢捷通支付技術(shù)有限公司河北分公司（下稱“暢捷支付”）。
首先，匯付支付因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定等4項違法行為，被罰款77萬元。時任匯付支付收單事業(yè)部總監(jiān)譚曉晶亦被罰款5萬元。
匯付支付為“第三方支付第一股”匯付天下的全資子公司，成立于2007年，2011年獲發(fā)支付許可證，2013年獲發(fā)跨境支付業(yè)務(wù)許可。2016年，匯付支付曾被列為失信被執(zhí)行人，同年匯付支付因違反反洗錢規(guī)定被罰35萬元。
2017年和2019年，匯付支付曾因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定收央行支付罰單。2021年末，匯付支付再收國家外匯管理局上海分局的外匯罰單，被責(zé)令改正并給予警告，被處罰款447萬元。
2018年6月，股東匯付天下登陸港交所，招股價為7.5港元，上市首日破發(fā)。2021年2月，匯付天下退市。退市時，匯付天下股價報收3.48港元，總市值45.74億港元。
匯付的金融布局包括上市公司曾剝離的易日升金融和成都金融資產(chǎn)交易中心。易日升金融涉及消費分期產(chǎn)品。上述兩家公司股東為匯付投資和上海匯付互金。匯付投資持有慧釜融資租賃75%的股份。匯付互金創(chuàng)投還曾投資量江湖、數(shù)喆數(shù)據(jù)、法大大、匯付國際等。
星驛付因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定等4項違法行為，被罰沒140萬元。星驛付市場管理部副總監(jiān)黃旭英被處以罰款5萬元。
星驛付為上市公司新大陸(000997. SZ)旗下支付機構(gòu)。新大陸通過直接持股加間接持股100%控制星驛付。據(jù)天眼查，星驛付成立于2010年6月，于2012年獲支付牌照，公司注資為3億元實繳1億元?？蓮氖氯珖秶鷥?nèi)的銀行卡收單業(yè)務(wù)，支付牌照有效期至今年6月26日。
新大陸2020年報顯示，其是一家涉及物聯(lián)網(wǎng)終端的數(shù)字化服務(wù)商，提供“支付+”、“數(shù)字身份認證+”等服務(wù)。新大陸旗下新大陸支付技術(shù)與北京亞大主要從事金融POS終端設(shè)備的設(shè)計、研發(fā)、銷售和運維服務(wù)，為商業(yè)銀行與第三方支付等提供電子支付技術(shù)服務(wù)。電子支付終端產(chǎn)品包括智能POS、智能收銀CPOS、人臉識別FPOS等。
據(jù)介紹，星驛付的主營業(yè)務(wù)是向商戶提供銀行卡支付、掃碼支付、NFC支付、刷臉支付等支付服務(wù)。新大陸有“星驛付”、“星通寶”、“陸POS”等子品牌。
年報數(shù)據(jù)顯示，2020年新大陸的凈利潤約為4.54億元，同比下降34.25%。但星驛付的營業(yè)收入為32.86億元，凈利潤為9273.41萬元，為新大陸貢獻20%的凈利潤。
星驛付曾因反洗錢等不力領(lǐng)央行天價罰單。2020年12月，央行披露星驛付存在12項違規(guī)行為，公司被沒收違法所得261.02萬元，并被處以 6710.02萬元罰款。
現(xiàn)代金控因4項違法行為被罰沒104萬元，河北分公司副總經(jīng)理王志杰被罰款5萬元。
現(xiàn)代金控系現(xiàn)代支付主體，由全國現(xiàn)代金融控股有限公司全資控股，其背后股東包括四川永安投資置業(yè)、二連浩特市金融、華南新能源基地、北京朗正地產(chǎn)等，多關(guān)聯(lián)四川企業(yè)，現(xiàn)代支付本身也在成都注冊建立。
現(xiàn)代支付官網(wǎng)介紹，其于2010年成立，2011年獲支付牌照, 有效期至2026年12月。提供銀行卡收單、聚合支付掃碼盒、都付電子錢包等服務(wù)。
現(xiàn)代支付或因股東方為能源類實業(yè)企業(yè)，因此其支付業(yè)務(wù)主要圍繞大出行領(lǐng)域，為加油站行業(yè)提供支付服務(wù)，同時拓展與之相關(guān)的汽車清洗、汽車裝飾、美容等。據(jù)官網(wǎng)，其與中國銀行、中國銀聯(lián)、中國建設(shè)銀行、中國移動、中國電信等為戰(zhàn)略合作關(guān)系。
被罰“常客”樂刷因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定等四項違法行為，被罰款89萬元。樂刷石家莊分公司業(yè)務(wù)負責(zé)人張玉山亦被罰沒5萬元。
樂刷成立于2013年，由港交所上市公司移卡（9923.HK）全資控股。樂刷此前已數(shù)次被罰，可謂“屢教不改”，僅去年就收多張罰單。
藍鯨財經(jīng)曾報道，2021年10月，樂刷海南分公司因未按規(guī)定設(shè)置收單銀行結(jié)算賬戶、未按規(guī)定履行特約商戶檢查責(zé)任，被罰31萬元。距彼時被罰一個月前，樂刷又因未按規(guī)定辦理變更事項被央行予以行政處罰。
2021年1月，央行行政處罰決定書顯示，樂刷浙江分公司因違反有關(guān)清算管理規(guī)定，被予以警告并共罰沒290.34萬元。時任樂刷浙江分公司總經(jīng)理董昱也被予以警告并處罰款10萬元。
2021年5月，樂刷廣西分公司又因四項違法行為，被央行罰款80.1萬元。此外，時任樂刷廣西分公司的副總經(jīng)理因未按規(guī)定開展客戶身份識別，被罰款3.8萬元。2020年8月，樂刷被罰34萬元。
據(jù)官網(wǎng)介紹，移卡是以支付為基礎(chǔ)的平臺，主要為商戶及消費者提供支付及商業(yè)服務(wù)。公司依靠提供支付服務(wù)獲取客戶，并向他們提供商業(yè)服務(wù)。該服務(wù)由子公司樂刷負責(zé)，樂刷有支付牌照并可提供全國銀行卡收單及移動電話支付業(yè)務(wù)。
聯(lián)動優(yōu)勢因4項違法行為，被罰款77萬元。時任聯(lián)動優(yōu)勢河北分公司總經(jīng)理孫浩，因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定，被罰款5萬元。
聯(lián)動優(yōu)勢為海聯(lián)金匯（002537.SZ）旗下支付機構(gòu)。官網(wǎng)介紹，其成立于2011年，許可范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)；其產(chǎn)品還包括分期支付和供應(yīng)鏈金融，以及區(qū)塊鏈產(chǎn)品UChains。聯(lián)動優(yōu)勢的對外投資包括濟南廣盈商業(yè)保理、蜜小蜂智慧等，后者涉足分期消費金融。
聯(lián)動優(yōu)勢商標信息包括還了么、還分期、美立還。蜜小蜂曾提供信貸撮合業(yè)務(wù)，資金方包括云南信托。有用戶稱，其安裝的還了么APP在2018年升級為蜜小蜂。曾有用戶投訴表示，自2019年下半年起，蜜小蜂出現(xiàn)還款失敗問題。2020年9月，蜜小蜂官網(wǎng)證書過期，另一備案網(wǎng)站無法顯示。
藍鯨財經(jīng)曾報道聯(lián)動優(yōu)勢關(guān)聯(lián)網(wǎng)貸平臺。除還了么和蜜小蜂外，曾有投訴反映，聯(lián)動優(yōu)勢關(guān)聯(lián)蜻蜓旺卡、即享萬卡、錢得快、大貸魚、土豆借唄等，存在亂扣會員費現(xiàn)象。部分截圖的賬戶明細中顯示，交易地點和對方賬戶名稱含有聯(lián)動優(yōu)勢。當(dāng)時，聯(lián)動優(yōu)勢曾回應(yīng)相關(guān)投訴，涉及即享萬卡、土豆借唄、金贏豬、大貸魚、暖分期平臺。
中付支付因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定等4項違法行為，被罰83萬元。中付支付副總經(jīng)理王偉音，因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定被罰款5萬元。
據(jù)中付支付官網(wǎng)介紹，其成立于2007年，注冊資本為1.61億元，是獨立第三方支付企業(yè)，有支付牌照。業(yè)務(wù)范圍包括網(wǎng)上支付、預(yù)付卡積分支付、銀行卡代理收單、支付清算、小額代發(fā)工資業(yè)務(wù)以及商戶推廣等。
2021年6月，中付支付因未按規(guī)定建立并落實特約商戶資質(zhì)審核制度，遭到央行警告并處以罰款144萬元。
2017年，中付支付合肥分公司因“違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定”，被處6萬元罰款。2018年，中付支付再因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定被警告并罰款10萬元。另外，據(jù)多家媒體披露，中付支付或因斷分潤，總部大樓以及央行門口之前遭代理商拉橫幅抗議。
開店寶支付因違反收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定等4項違法行為，被罰款83萬元。開店寶支付河北分公司風(fēng)控經(jīng)理張雷，亦被罰款5萬元。
開店寶支付成立于2006年2月，注冊資本為1.2億元，具有全國銀行卡收單等服務(wù)，自稱與中國銀聯(lián)及各銀行建立合作。官網(wǎng)顯示其提供各種POS機與預(yù)付卡。其支付牌照于去年12月22日獲得續(xù)展，可從事銀行卡收單（全國）、預(yù)付卡發(fā)行與受理（浙江省、山東省、福建省、廣東?。┑葮I(yè)務(wù)。
開店寶支付隸屬于開店寶科技集團有限公司（下稱“開店寶科技”）。后者牽涉進人行陳志陽受賄案，并疑似向陳志陽行賄310萬。陳志陽曾在人民銀行沈陽分行支付結(jié)算處工作。一審法院認定，陳志陽犯受賄罪，判處有期徒刑12年，處罰金50萬元；并責(zé)令陳志陽退賠開店寶科技近310萬元。
據(jù)官網(wǎng)介紹，開店寶科技創(chuàng)立于2012年9月，業(yè)務(wù)包括：金融外包、企業(yè)及個人征信、財富管理、商業(yè)保理、P2P超市、支付及便民服務(wù)，以及圈子電商業(yè)務(wù)。
藍鯨財經(jīng)此前報道，開店寶科技的股東、合作方等陣容頗為強大，先鋒系、亞聯(lián)發(fā)展(002316. SZ)、復(fù)星國際(00656.HK)、南京銀行(601009.SH)等在列。其中，亞聯(lián)發(fā)展持有開店寶科技45%的股權(quán)，并控制開店寶科技。
暢捷支付因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定、違反收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定、違反外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定，被罰款65萬元。同時，暢捷通支付總經(jīng)理高龍飛，因“違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定”，被罰款5萬元。
暢捷支付成立于2013年，旗下有產(chǎn)品暢POS等。暢捷支付曾卷入支付行業(yè)513黑天鵝事件。2020年5月，暢捷支付廣東方面兩位負責(zé)人被江蘇徐州市公安局直屬分局方面公安帶走。一個多月后，原上市公司股東終止對其進行增資，尋求剝離暢捷支付。
據(jù)工商信息，2021年3月，暢捷支付的控股股東由用友網(wǎng)絡(luò)（600588.SH）變更成用友融聯(lián)，持股比例80.72%股份，暢捷通（1588.HK）的持股比例為19.28%。用友融聯(lián)是用友網(wǎng)絡(luò)董事長王文京全資持有的用友科技孫公司。暢捷支付最新的支付牌照在2020年9月更新。
3月18日，暢捷通公布2021年業(yè)績顯示，報告期內(nèi)集團實現(xiàn)總收入5.9億元（人民幣，下同）；母公司擁有人應(yīng)占虧損為1.85億元，同比降654%；基本每股虧損為0.622元，上年為基本每股盈利0.104元。
暢捷通支付于2021年12月31日的流動資產(chǎn)、非流動資產(chǎn)、流動負債及凈資產(chǎn)按會計政策調(diào)節(jié)后的金額分別為4.26億元，同比降16.1%；166.4萬元，同比降61.09%；3.1億元，同比降18.77%；1.18億元，同比降9.8%。
于2021年12月31日，暢捷通集團應(yīng)占暢捷通支付的凈資產(chǎn)為2270.4萬元，同比降9.27%；調(diào)整后的投資賬面值為3271萬元，同比降43.24%。
報告期末，暢捷通支付經(jīng)調(diào)節(jié)后的收入為2.97億元。由此推算，暢捷支付2021年收入同比下降約60.14%。暢捷通集團分占暢捷通支付的虧損和全面虧損總額均為231.9萬元，同比降40.49%。以暢捷通19.28%的持股比例計算，2021年全年暢捷支付虧損約為1203萬元。
暢捷通2020年財報顯示，暢捷支付由盈轉(zhuǎn)虧。2020年暢捷通分占暢捷支付的虧損總額為389.7萬元，而2019年暢捷通分占暢捷支付的收益總額529.9萬元。按持股比例19.28%計算，2020年暢捷支付虧損約2021.3萬元，2019年則盈利2748.4萬元。
關(guān)鍵詞： 管理規(guī)定 聯(lián)動優(yōu)勢 特約商戶
